Hiểu biết về sự thay đổi tuân thủ tuân thủ, các nhà quan sát nói

Giải Trí/Cuộc Sống

Các nhà điều hành phải cạnh tranh với các hãng như Facebook Inc., Amazon.com Inc., Google Inc. của Alphabet Inc. và những công ty nặng ký khác về tài năng.

Một sự hiểu biết rõ ràng và khoảng cách tài năng đang giữ lại sự phát triển của đổi mới công nghệ trong việc tuân thủ chống rửa tiền, diễn giả tại một sự kiện được tổ chức bởi Dow Jones Risk & Compliance và The Wall Street Journal cho biết hôm thứ Năm.

Các nhà điều hành phải cạnh tranh với những công ty như Facebook Inc., Amazon.com Inc., Google Inc. và các công ty nặng ký khác về tài năng và họ đang gặp bất lợi vì họ không thể trả tiền cũng như các công ty đó. tại sự kiện New York, tập trung vào các quy tắc và kiểm soát chống rửa tiền mới.

David Schwartz, giám đốc điều hành của Hiệp hội Ngân hàng Quốc tế Florida, kể lại một sự tương tác gần đây với một nhà điều hành ở San Francisco. Người điều hành, ông nói, nói với ông văn phòng không thể đủ khả năng thuê người có chuyên môn về công nghệ và do đó không thể xác nhận các ngân hàng mô hình mới đang bắt đầu thực hiện.

Vấn đề trở nên rõ rệt hơn trong không gian tiền điện tử, Jeff Horowitz, giám đốc tuân thủ tại Coinbase cho biết.

"Tôi không biết rằng chính phủ của chúng tôi di chuyển nhanh như nó cần phải hiểu những gì đổi mới được đưa đến thị trường này," ông nói. “Và các quy định cần phải thích nghi như thế nào? Các nhà điều hành trên toàn cầu đang ở phía trước chúng ta. ”

Những bình luận này được đưa ra vài ngày sau khi một số nhà quản lý Mỹ cho biết trong một tuyên bố chung, họ khuyến khích các ngân hàng sáng tạo trong việc sử dụng công nghệ và thu thập thông tin tình báo khi các chương trình tuân thủ của họ phát triển.

Các ngân hàng sẽ không nhất thiết bị trừng phạt nếu công nghệ mới phát hiện ra các vấn đề không bị phát hiện bởi các hệ thống di sản.

Aaron Karczmer, giám đốc rủi ro, tuân thủ và an ninh của công ty thanh toán PayPal Holdings Inc., nói rằng các nhà quản lý đến với nhau để thúc đẩy sự đổi mới là quan trọng từ góc độ nhắn tin, cũng như định hướng.

"Nó không phải là một thẻ thoát ra khỏi tù miễn phí ... nhưng tôi nghĩ theo hướng nó là quan trọng," ông nói.

Tuy nhiên, ông Schwartz còn hoài nghi hơn. Có rất nhiều trọng lượng về ý tưởng rằng một ngân hàng sẽ không nhất thiết bị trừng phạt trong tuyên bố của cơ quan quản lý, ông nói, lưu ý rằng các nhà quản lý đã không yêu cầu các ngân hàng từ bỏ các chương trình cũ của họ cho các hệ thống mới.

"Họ đã cho chúng tôi hướng dẫn nhưng họ không có chuyên môn để làm điều đó", ông Schwartz nói.

Có thể bạn quan tâm